نقل الأموال UAE - كيفية تجنب السخرية
كيف ترسل المال بأمان من UAE:الاحتيالات الشائعة، والأعلام الحمراء، والقائمة المرجعية للنقل الآمن، وما العمل إذا حدث شيء خاطئ.
مشتركة UAE احتيالات التحويلات
مواقع شبكية مزيفة لمراكز التبادل
المحتالون يخلقون مواقع مزيفه ومقنعه للعلامات التجارية الحقيقية لبيوت التبادل ويأخذون مدفوعاتك ويختفون دائماً يبحرون مباشرة إلى الموقع الرسمي - أبداً عن طريق إعلان بحث أو وصلة ماساب
Aani request-to-pay scams
المخادعون يرسلون طلبات الدفع لـ(آني) متنكرة كتجار شرعيين أو رسوم حكومية أو أرباب عمل، بمجرد أن توافق على المال، لا توافق أبداً على طلبات (أني) من مرسلين مجهولين.
ماذا حدث لمشغلي "هاوالا"
الأفراد الذين يقدمون تحويلا غير رسمي للأموال عن طريق ماساب، وكثيرا ما يكون ذلك بمعدلات ممتازة، والعديد منهم غير مسجلين ويعملون في الخارج UAE القانون، إذا اختفت أموالك، ليس لديك أي وسيلة انتصاف.
مقتنيات رسوم التوظيف/العمل
يُطلب من العمال أن يدفعوا رسوم التجهيز أو رسوم التوظيف عن طريق تحويل الأموال لتأمين عمل UAE لا تطلب من العمال دفع رسوم التوظيف.
الاحتيال على أساس المعدل
لقد وعدت بمقابلة جيدة بشكل استثنائي إذا أرسلت المال فوراً سعر الصرف ثم طلبت المزيد من المال لإكمال عملية النقل
وهمية CBUAE أو رسائل مصرفية
رسائل تدعي أنها من CBUAEمصرفك، أو مزود معروف يطلب منك التحقق من حسابك أو تحويل الأموال إلى تأمينهم
الأعلام الحمراء لمشاهدة
- ✗ لا CBUAE رقم الترخيص يظهر في أي مكان على موقعهم الشبكي
- ✗ معدلات أفضل بكثير من جميع مقدمي الخدمات الآخرين - إذا كانت جيدة جدا، فمن المرجح أنها خدعة
- ✗ الضغط لنقل المال بسرعة قبل "الموت"
- ✗ أطلب منك أن تدفع في حساب مصرفي فردي
- ✗ لا تعمل إلا عن طريق ما يحدث دون موقع رسمي أو فرع رسمي
- ✗ لا يوجد رقم هاتف رسمي لدعم العملاء - فقط ما يحدث أو البريد الإلكتروني
- ✗ مطالبات بحبس أيام بالمعدل مقدما دون شروط خطية للمقدمين
- ✗ أطلب من إمبراطوريتك ID تفاصيل مصرفية بدون سبب واضح
- ✗ إتصال غير مقصود من شخص يعرض عليك أن تساعدك في إرسال المال
10 نقطة مرجعية للنقل الآمن
وينفذ هذا الأمر قبل كل عملية نقل - لا سيما مع مقدم جديد.
CBUAE عملية تقديم الشكاوى
إذا كان لديك مشكلة مع CBUAE-المزود المرخص له بأنهم لن يحلوا، يمكنك أن تصعد إلى المصرف المركزي UAE:
- 1
جرب المزود أولاً
اتصلي بزبائن المزود الرسميين واحتفظي بسجلات جميع الاتصالات وامنحيهم وقتا معقولا للرد 5–10 أيام العمل.
- 2
تصعيد إلى فريق الامتثال للمزود
إذا كان الدعم المقدم لا يحلها، أطلب التصاعد إلى قسم الشكاوي أو الإمتثال.
- 3
ملف CBUAE الشكوى
زيارة المصرف المركزي، اذهب إلى حماية المستهلك و تقدم شكوى رسمية ستحتاج إلى تفاصيل صفقاتك و اتصالات مع المزود وإمبراطوريتك ID.
- 4
CBUAE التحقيق
الـ CBUAE وستتصل وحدة حماية المستهلك بمقدم الخدمات نيابة عنكم، وتختلف الجداول الزمنية لحلها، ولكن يتعين على مقدمها أن يستجيب لها. CBUAE في إطار زمني محدد
CBUAE حماية المستهلك: (أ) استخدام استمارة الاتصال الرسمية أو خط المساعدة، ولا تستخدم أرقام الاتصال غير الرسمية التي تنشر على شبكة الإنترنت.
ماذا تفعل إذا كان نقلك خاطئا
السيناريو: لم يصل النقل
انتظر 24–48 ساعات لممرات الإيداع المصرفي ثم اتصل بالمزود برقمك المرجعي يجب أن يتتبعوا التحويل 5 أيام العمل، تتصاعد إلى CBUAE.
السيناريو: المبلغ الخاطئ المستلم
اتصل بالمقدم على الفور، واحتفظ بتلقيك الأصلي الذي يبين المبلغ المقتبس، والمعدلات والرسوم يجب الكشف عنها قبل أن تؤكد - وهذا شرط تنظيمي.
السيناريو: هل تعتقد أنك استخدمت مزود غير مرخص له
اتصل بمصرفك على الفور ليبلغ عن عملية إحتيال محتملة800الشرطة UAE-اتصال CBUAE- قد لا يكون التعافي ممكنا، ولكن هذه الخطوات تخلق سجلا رسميا.
السيناريو: لقد تم خداعك عن طريق (أني)
اتصل بخط التدليس المباشر الخاص ببنكك على الفور، الدفعات الآنيية من الصعب عكسها، القيام خلال دقائق إن أمكن. CBUAE و UAE الجريمة السيبرانية (الجريمة السيبرانية.
FAQ - سلامة نقل الأموال
هل تطبيقات التحويلات أكثر أماناً من دور الصرف؟
كلاهما يمكن أن يكونا آمنين إذا كانا CBUAE- مرخص - العامل الرئيسي هو المركز التنظيمي - وليس القناة، ويتمتع التطبيق المرخص به ودار التبادل المرخص بحماية متساوية من قبل CBUAE الأنظمة.
هل يمكنني الحصول على مالي مرة أخرى إذا تم خداعي؟
وهذا يعتمد بشدة على كيفية إجراء التحويل وعلى سرعة تصرفك، ويمكن أحياناً الإشارة إلى التحويلات المصرفية إذا تم الإبلاغ عنها فوراً، فالتحويلات النقدية والمبالغ الموافق عليها لـ(أني) يصعب عكس مسارها دائماً في غضون دقائق وليس أيام.
هل هناك كمية قصوى يجب أن أرسلها في الحال لأبقى بأمان؟
ومن منظور السلامة، لا يوجد حد رسمي. ومن منظور حماية الغش، يمكن أن يؤدي نشر تحويلات كبيرة جدا عبر معاملات متعددة موثوق بها إلى الحد من المخاطر. AED 50,000فكري في استخدام بنكك مباشرة
يفعل ذلك remit.ae التحقق من أن مقدمي الخدمات المدرجين في القائمة آمنون؟
remit.ae المعلومات المتعلقة بالقوائم CBUAE- مقدمو الخدمات المرخص لهم - غير أننا منبر للمقارنة - وليس هيئة تنظيمية، فالمركز التنظيمي الحالي للمقدمين يأتي من: CBUAE سجل، تحقق من المصرف المركزي (أ) قبل استخدام أي مقدم.